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“一带一路”中的花旗银行:两年前第一次参会,我们就看到了商机

编辑/2019-04-27/ 分类:科技资讯/阅读:
“论坛提到一个问题,与会者也在讨论,就是充分发挥私营资本的作用。公共资本可能会有债务问题,所以需要激活私营资本的使用。”花旗银行副主席、首席客户官艾伦?麦克唐纳(Alan MacDonald)谈到他参与第二届“一带一路”国际合作高峰论坛时表示。 “一带一路 ...
  “论坛提到一个问题,与会者也在讨论,就是充分发挥私营资本的作用。公共资本可能会有债务问题,所以需要激活私营资本的使用。”花旗银行副主席、首席客户官艾伦?麦克唐纳(Alan MacDonald)谈到他参与第二届“一带一路”国际合作高峰论坛时表示。

  “一带一路”生态环境系统越来越健全,提供了更多渠道为项目注入活力,是他最直观的感受。

  这是麦克唐纳第二次参会。在此次论坛期间,他在接受第一财经记者采访时,回忆起了2017年参加第一届论坛时的情景——“花旗是当时为数不多受邀的美资银行。除了峰会本身,当时我们还参加了银行家论坛,我作为主持人引导参与论坛的10家银行共同展开讨论,我们共同讨论了其中的商机。”    认真考察“一带一路”项目

  正在北京召开的第二届“一带一路”国际合作高峰论坛,有来自150多个国家和90多个国际组织近5000位外宾出席。规模和内容较第一届都做了扩充和丰富,议题包括政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通、绿色创新等。

  两届论坛之间的两年时间里,外资机构也在开展着“一带一路”相关业务。

  从花旗银行近期参与的“一带一路”项目来看,包括印度尼西亚的PT Banten项目债券、Naspers公司的25亿美元银团贷款,以及中国银行的38亿美元等值“一带一路”债券发行。

  “2017年的时候,‘一带一路’国家大概有60个,我们计算了一下,我们的客户大概覆盖上述国家的95%,我们认为这是一个商机。”麦克唐纳表示,在“一带一路”倡议开始之前,跟随跨国企业的脚步为他们提供服务一直以来也是花旗的发展战略之一。

  数据显示,花旗所服务的跨国企业客户中,有超过3500家公司活跃在“一带一路”的沿线国家和地区,涉及欧亚大陆上的哈萨克斯坦、土耳其、俄罗斯、德国、意大利等,非洲的肯尼亚,东南亚的印度尼西亚、越南、马来西亚等。上述国家或地区的跨国企业也是响应“一带一路”倡议的重要参与者。目前在支持“一带一路”的120多个国家和地区中,花旗已在其中100多个市场开展业务。

  是否认为“一带一路”是一个商业机遇?哪些国家的业务对花旗而言是重要的?

  据花旗集团“一带一路”业务主管李蓓蓓介绍,在确定发展战略之后,花旗调研了多家中国企业和其它国家、地区的国际企业客户。

  同时,花旗还在2017年组织了“一带一路”客户峰会,众多海外包括亚非拉在内的30多个国家的花旗负责人来到北京,与250多位中国企业客户深入交流,了解到哪些国家、地区的业务是企业客户的兴趣点,最担心哪些风险等关键问题。

  在对项目进行挑选时,花旗银行主要关注的是项目的盈利性、风险高低、银行信用、企业社会责任等。

  在业务方案设计方面,李蓓蓓提到,不同国家、地区对于“一带一路”的业务需求非常具体且差异性较强,由此需要不同的应对方案。例如,某个地区或项目需要更多资金,就要通过发债增加资本金;或者在某个地方经营时,需要防范外汇风险管理,可能就要涉及项目现金管理问题。

  汇率风险管理是重点之一

  “一带一路”相关业务带动业绩增长效应明显。

  数据显示,花旗银行“一带一路”相关业务在过去12个月内取得30%的业绩增幅,增长主要来自企业及投资银行业务、现金管理、贸易融资、外汇业务等。增长突出的行业包括科技、金融及能源行业等。

  而涉及到项目实际运行,在李蓓蓓看来,“一带一路”项目面临的风险之一即是外汇风险。

  在项目建设期融资,涉及多种货币问题。“现在大多数一带一路项目融资用大币种,美元、日元等。企业在付款时可能使用美元,后期运营收款用本币,币种上存在错配。币种风险对企业经营也带来潜在困难。”李蓓蓓说。

  与此同时,对于“一带一路”项目,麦克唐纳认为,目前发展中国家的基础设施建设还存在一定缺口,因此,通过私营部门和私营资本的参与填补缺口很重要。

  值得关注的是,上述问题正在得到重视。加强本币使用、加强本地币融资能力在此次论坛中多次被提及。中国人民银行行长易纲在发言时表示,本币债券市场的发展和开放能有效动员长期资金参与,并缓解货币错配风险。更多地使用本币有利于降低汇率风险和货币错配。

  看好数字化和新经济前景

  “一带一路”倡议持续推进,数字化吸引越来越多的关注,物流的发展带动着资金流、支付流的发展。

  在“一带一路”国家数量不断扩容的背景下,外资银行服务网络中有更多地区参与,业务范围也在扩大。“在‘一带一路’国家中,我们看到很多电子商务领域的企业在走向海外。”麦克唐纳表示,市场需求的产生,花旗银行也在帮助科技类客户更好地走出去,例如与一些大型电商进行合作。

  据了解,目前部分大型平台型企业也在积极部署eWTP(电子世界贸易平台),扶持海外中小企业出海参与全球贸易体系,也有专业性很强的FinTech公司提供特定的商户服务。

  随着数字化在全球银行业掀起风潮,多家外资银行关注到其中的机会。德意志银行全球贸易融资业务主管丹尼尔·沙曼(Daniel Schmand)此前接受第一财经记者专访时表示,中国的金融科技发展具有代表性,而全球金融行业正在积极探索金融科技与传统银行服务的融合。
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